Na RGW, o diagnóstico de investimentos é uma etapa fundamental para a construção de uma estratégia financeira personalizada e eficaz. Nosso objetivo é entender profundamente o perfil de cada cliente, considerando seus objetivos, tolerância ao risco e expectativas de retorno. Fazemos, inicialmente, uma série de reuniões com os clientes identificar esses parâmetros.

Também consideramos o horizonte de investimento do cliente, de curto, médio e longo prazo, ajustando a alocação de ativos para garantir que o portfólio esteja bem construído para atingir as metas financeiras no tempo desejado. Reconhecemos que cada fase da vida traz diferentes necessidades e prioridades financeiras. Por isso, nossa análise inclui uma avaliação cuidadosa do momento de vida de cada cliente, oferecendo soluções que atendam às suas circunstâncias atuais e futuras.

Em conformidade com as melhores práticas do mercado, seguimos rigorosamente o princípio de suitability, assegurando que todas as nossas recomendações sejam feitas com base em uma análise detalhada da adequação dos produtos financeiros às características e necessidades individuais de cada cliente. Na RGW, acreditamos que um diagnóstico de investimentos bem conduzido é o alicerce para um planejamento financeiro sólido e de sucesso, proporcionando orientações precisas e estratégias de investimento alinhadas com as metas e o perfil financeiro de cada cliente.

Na RGW, elaboramos planos de investimentos personalizados que determinam alocação estratégica e tática para maximizar o desempenho do portfólio de cada cliente. A alocação estratégica envolve a definição de uma distribuição ideal dos ativos a longo prazo, enquanto a alocação tática permite ajustes de curto prazo para aproveitar oportunidades de mercado e mitigar riscos. Essa abordagem dual assegura que os investimentos estejam sempre alinhados com os objetivos financeiros do cliente, independentemente das condições de mercado.

Reconhecemos que cada cliente tem necessidades de liquidez distintas, e nosso planejamento reflete isso. Realizamos discussões detalhadas e simulações de investimento, analisando diferentes cenários e seus impactos potenciais no portfólio. Isso permite que o cliente visualize como suas metas podem ser alcançadas ao longo do tempo, garantindo a flexibilidade necessária para acessar fundos conforme necessário, sem comprometer a rentabilidade de longo prazo.

Nosso serviço também inclui adequações individualizadas e lentes específicas que compreendem as restrições e valores de cada cliente. Entendemos que cada investidor possui prioridades únicas e, portanto, personalizamos o plano de investimentos para refletir essas nuances. Isso envolve incorporar critérios éticos, sociais e financeiros específicos, garantindo que o portfólio não apenas cresça, mas também ressoe com os valores e objetivos pessoais do cliente.

A conta dos clientes RGW é aberta na XP Investimentos, uma das instituições financeiras mais sólidas e respeitadas do Brasil. Contar com a XP Investimentos traz inúmeros benefícios, começando pela confiança e segurança de estar associado a uma empresa que revolucionou a forma de se investir no Brasil.

Além disso, a XP Investimentos é reconhecida por sua tecnologia de ponta, proporcionando uma plataforma eficiente e intuitiva para a gestão dos investimentos. Essa tecnologia avançada garante que os clientes tenham acesso a ferramentas modernas de análise e monitoramento de portfólios, facilitando a tomada de decisões táticas e estratégicas.

Outro grande benefício de ter uma conta na XP é a vasta oferta de produtos de investimento, tanto da própria XP como também de outras instituições – plataforma aberta. Desta forma, a XP oferece a maior variedade de opções do mercado brasileiro, permitindo que os clientes diversifiquem suas carteiras de acordo com suas metas e perfil de risco. Com a RGW e a XP Investimentos, você tem acesso a um serviço de alta qualidade, tecnologia avançada e uma ampla gama de produtos financeiros para alcançar seus objetivos de investimento.

Na RGW, após a alocação realizamos o acompanhamento contínuo das carteiras de investimentos dos nossos clientes, garantindo que elas estejam sempre alinhadas com as mudanças no cenário macroeconômico e tenham acesso aos mais diversos instrumentos de investimento disponíveis. Monitoramos as variáveis geopolíticas e econômicas, tanto no âmbito internacional quanto doméstico, apresentando as mudanças para o investidor ser capaz de aproveitar oportunidades e mitigar riscos conforme o ambiente econômico evolui.

Além disso, estamos sempre atentos às alterações nas regras tributárias e outras mudanças regulatórias que possam impactar os investimentos. Ao manter-se atualizado com essas mudanças, asseguramos que a carteira de nossos clientes esteja sempre em conformidade com a legislação vigente.

Nossa abordagem dinâmica e proativa permite que façamos as adequações necessárias para manter a carteira atualizada e condizente com a realidade do momento. Isso envolve revisões periódicas e ajustes estratégicos, garantindo que os investimentos estejam posicionados em linha com os objetivos financeiros de nossos clientes.